Neo Financial capta C$ 68,5 milhões para securitização

A Neo Financial levantou C$ 68,5 milhões (cerca de R$ 314 milhões) em equity para financiar um programa de securitização de ativos de crédito. Segundo o Finextra, a iniciativa foi projetada para impulsionar o portfólio de empréstimos da fintech usando o modelo de eficiência de capital já empregado pelos maiores bancos do mundo.

Fundada em 2019 pelos criadores da empresa de delivery SkipTheDishes, a Neo Financial atende mais de um milhão de clientes com produtos que incluem cartões de crédito, contas bancárias, poupança, investimentos e hipotecas. A empresa agora busca turbinar suas operações de crédito por meio de seu programa inaugural de securitização, permitindo expandir o portfólio de empréstimos para bilhões de dólares sem as limitações do financiamento baseado exclusivamente em capital próprio.

IA nos modelos de crédito

A Neo Financial destaca que seus modelos de crédito baseados em inteligência artificial são fundamentais para viabilizar o programa de securitização. A tecnologia permite avaliar riscos com maior precisão e profundidade, mantendo o rigor na análise de crédito necessário para operações de securitização que serão negociadas com investidores institucionais.

A rodada teve demanda acima do esperado e foi liderada por um sindicato de mais de 100 investidores, fundadores e empreendedores canadenses, com participação de instituições como Alberta Investment Management Corporation e Northleaf Capital Partners. Andrew Chau, CEO da Neo Financial, afirmou que “ao desbloquear o poder e a escala da securitização, podemos desafiar o status quo financeiro que tem impedido o progresso financeiro dos canadenses por décadas”.

Primeiro programa do tipo no país

O movimento marca a primeira vez que uma fintech canadense adota um programa formal de securitização de ativos de crédito. A estratégia permite que a empresa converta seus recebíveis de cartão de crédito em títulos negociáveis no mercado de capitais, liberando recursos para novas concessões de crédito e competindo diretamente com os seis grandes bancos que dominam o mercado financeiro canadense.