AgRisk, do agro, lança agente de IA para análise de crédito
Agente AgenticRisk faz consultas de risco por conversa; empresa diz ter R$ 10,3 bi em operações pedidas na plataforma e R$ 7,4 bi aprovados por clientes.
O AgRisk, empresa de Uberlândia (MG) que montou sua base de risco no crédito rural, lançou um agente de IA (inteligência artificial) voltado a analistas de crédito. O AgenticRisk chega junto com outros dois módulos e, segundo a própria empresa, roda sobre uma plataforma que já recebeu R$ 10,3 bilhões em pedidos de operação.
O que o agente de IA do AgRisk faz
O AgenticRisk troca a navegação por módulos por um pedido em conversa. O analista indica o que quer checar, de SCR, CPR e compliance a processos na Justiça, restrições cadastrais em âmbito nacional, veículos, imóveis, quadro de sócios e grupo econômico, para um CPF ou CNPJ ou para uma lista, e recebe o retorno individual ou consolidado, com síntese automática de cada base.
O Insights funciona como troca de referências comerciais: o cliente recebe avaliações de outras usuárias da rede AgRisk que tiveram relação comercial com aquele tomador. Pela descrição da empresa, esse dado hoje circula de maneira informal.
Já o Monitoramento e Alertas cobre o período posterior à liberação do dinheiro. Cada cliente escolhe os gatilhos que considera sinal de risco (mudança de score, negativação, protesto e processos novos, entre outros) e é avisado quando algum deles se altera ao longo do contrato. A reação ao alerta continua a cargo do cliente.
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Os números que a empresa declara
Os indicadores abaixo são autodeclarados e acumulados, sem período informado. O destaque que a empresa dá é à parcela aprovada: do volume pedido, a maior fatia recebeu sinal verde dos próprios clientes, que seguem responsáveis por cada decisão.
O AgRisk em números, segundo a empresa
Indicador
Valor declarado
Operações solicitadas na plataforma
R$ 10,3 bilhões
Aprovadas pelas empresas clientes
R$ 7,4 bilhões
Dívida analisada
R$ 1,2 trilhão
Propostas processadas
Mais de 15 mil
Consultas no AgRisk Consultas
Mais de 3,5 milhões
CPFs e CNPJs analisados
Mais de 1,2 milhão
Empresas usuárias
Mais de 1.600
NPS
75 pontos
Números acumulados, sem período informado, declarados pela empresa. Fonte: AgRisk
Segundo o AgRisk, informações como a cultura plantada, a fase da safra, a CPR, o CAR e o patrimônio rural ficam fora do radar de um birô de uso geral. Os módulos novos estendem esse grau de detalhe a escritórios de advocacia, fundos, factorings, fintechs e bancos. “O nível de detalhe que construímos a partir do agro, com variáveis que um birô genérico não enxerga, é o que agora levamos para todo o mercado B2B”, afirmou Gustavo Alves, do AgRisk.
Em Uberlândia, o Roadshow AgRisk, evento que chegou à segunda edição, serviu de palco para a apresentação, que a empresa situa em 25 de setembro. A empresa cita como cliente a Futura Agronegócios, que usa a integração com o AgFlow, o sistema decisório de crédito da casa. “A implementação foi tranquila, e o ganho de tempo é expressivo”, disse Jean Becklin, da Futura Agronegócios.
O que observar
O desenho declarado deixa a aprovação com o analista e entrega à IA a coleta dos dados. O teste para agentes desse tipo é encurtar o intervalo entre o pedido de crédito e a resposta.
Fora do agro, um birô global já lançou IA de decisão de crédito em tempo real. Vale acompanhar se plataformas nascidas num nicho setorial levam essa profundidade de dados para fora dele.
