Com IA, Binance evita US$ 4,6 bi em perdas potenciais
Exchange diz que sistemas de IA protegeram mais de 8 milhões de usuários no 1º semestre de 2026; no Brasil, ferramenta busca sinais de fraude bancária.
Na Binance, sistemas baseados em inteligência artificial ajudaram a proteger mais de 8 milhões de usuários e a prevenir cerca de US$ 4,6 bilhões em perdas potenciais no primeiro semestre de 2026, segundo a exchange.
A empresa, que se apresenta como a maior exchange de criptomoedas do mundo, aplica a tecnologia em diferentes etapas da jornada de seus mais de 325 milhões de usuários.
IA na segurança da Binance, primeiro semestre de 2026
A infraestrutura de proteção da plataforma conta atualmente com mais de 100 modelos de IA voltados à detecção de fraudes e golpes. No primeiro semestre, a Binance também bloqueou mais de 42 mil endereços maliciosos em todo o mundo e emitiu mais de 14 mil alertas de risco por dia.
Em operações peer to peer (P2P), por exemplo, modelos de visão computacional podem identificar indícios de manipulação em comprovantes de pagamento, e modelos de machine learning avaliam o nível de risco de cada operação.
A Binance mantém ainda uma equipe interna dedicada que testa as defesas da mesma forma que um agente mal intencionado real faria. “Esses exercícios nos ajudam a identificar vulnerabilidades antes que os atacantes o façam, validar se nossos controles funcionam em condições realistas e fortalecer continuamente as pessoas, os processos e a tecnologia que protegem nossos usuários. Em segurança, você não pode simplesmente presumir que suas defesas funcionarão […]”, destaca Jimmy Su, diretor de Segurança da Binance.
No Brasil, os golpes digitais atingem ainda mais quem investe. De acordo com a 9ª edição do Raio X do Investidor Brasileiro, realizada pela ANBIMA em parceria com o Datafolha, 34% da população brasileira passou por ao menos uma situação de golpe ou fraude em 2025, percentual que chega a 42% entre os investidores.
Publicidade
Mercado cripto pode revelar sinais de fraudes bancárias
Uma das abordagens da Binance no país parte da premissa de que parte dos recursos desviados em fraudes bancárias pode passar por plataformas de criptomoedas, deixando rastros observáveis no mercado. O Sentinel BR, ferramenta desenvolvida pela equipe de compliance da Binance no Brasil, monitora, a cada 15 minutos, preços e volumes em 16 plataformas, utilizando apenas dados públicos, e procura padrões que podem indicar movimentações atípicas.
Nos últimos 12 meses, a equipe acompanhou 21 incidentes envolvendo bancos, instituições de pagamento e fintechs brasileiras. Em 17 deles, o mercado cripto apresentou sinais compatíveis em uma janela de até três dias antes da divulgação do incidente. O time ressalta que se trata de uma correlação observada, ainda em fase de validação, e não de um mecanismo de previsão.
“O mercado cripto é particularmente interessante porque parte importante de suas movimentações é pública e pode oferecer sinais que complementam os mecanismos tradicionais de prevenção. A ideia não é substituir os controles existentes das instituições, mas ampliar a capacidade de identificar padrões e reagir mais rapidamente diante de comportamentos que merecem atenção”, afirma Victor Gomes, head de Compliance da Binance no Brasil.
Binance Wallet evita US$ 540 milhões em perdas potenciais
No primeiro semestre de 2026, o Centro de Segurança da Binance Wallet ajudou os usuários a evitar aproximadamente US$ 540 milhões em perdas potenciais, filtrando cerca de 206 milhões de transferências de spam e identificando aproximadamente 4,93 milhões de transações de alto risco em 19 redes.
Segundo a Binance, a estratégia com IA não substitui a análise humana: a IA participa de 80% a 90% das decisões de risco em tempo real, enquanto analistas humanos definem parâmetros, analisam casos mais complexos e participam do processo de aprimoramento dos modelos.
O que observar
Os números interessam a quem negocia criptoativos e a instituições financeiras expostas a fraudes digitais. Vale acompanhar se o monitoramento de dados públicos do mercado cripto, descrito pela própria equipe como correlação ainda em fase de validação, passa a complementar os controles dos bancos, e como evolui a divisão entre decisões automatizadas e análise humana nos próximos balanços de segurança.
