Fraudes de engenharia social lideram sistema financeiro

As fraudes de engenharia social se consolidaram como a principal ameaça ao sistema financeiro brasileiro. De acordo com a Pesquisa de Maturidade PLD/FTP divulgada pela EY, 30% das instituições reportam esse tipo de golpe como o mais frequente, seguido por contas laranjas (21%) e fraudes em aplicativos ou cadastros (19%).

Conforme reportou o portal TI INSIDE, o levantamento ouviu 51 instituições entre bancos, seguradoras e empresas de pagamento. A conclusão é clara: ataques baseados na exploração do fator humano e na manipulação de cadastros digitais são as fontes prioritárias de preocupação para o setor.

Bancos comerciais mais vulneráveis a golpes

Quando o recorte considera apenas bancos comerciais, o cenário se agrava. Entre essas instituições, 36% apontam a engenharia social como principal tipologia de fraude, percentual seis pontos acima da média geral. Na sequência, aparecem as contas laranjas (21%), evidenciando o uso de intermediários em esquemas ilícitos que aproveitam o alto volume transacional dessas operações.

Natalia Grigolin, sócia de Prevenção a Crimes Financeiros da EY Brasil, destaca que o fortalecimento da cultura organizacional e a conscientização sobre riscos precisam ser pilares de qualquer programa de prevenção. Nesse sentido, 96% das instituições já mantêm campanhas estruturadas de educação sobre fraudes, com apenas 4% sem iniciativas formais.

Abertura de contas ainda é ponto sensível

A etapa de onboarding concentra riscos críticos. Apenas 20% das instituições financeiras operam com cinco ou mais ferramentas de validação na abertura de contas. Entre bancos comerciais, esse percentual sobe para 42%, enquanto nas seguradoras o cenário preocupa: 25% não possuem qualquer solução de prevenção nessa etapa.

A predominância da engenharia social revela a urgência de investimentos em educação do cliente, autenticação reforçada e verificação em tempo real. Para Grigolin, a infraestrutura tecnológica de prevenção está em evolução no Brasil, mas a desigualdade entre instituições expõe fragilidades que precisam ser endereçadas.