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BaaSBaaS · Banking as a Service

Griffin, banco de BaaS britânico, capta £ 20 mi para cartões

Série B liderada pela Octagon Partners avalia o banco do Reino Unido em mais de £ 100 milhões; o dinheiro vai para cartões de débito e stablecoins.

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· 3 min

Logo do Griffin

O Griffin, banco do Reino Unido que vende banking as a service (BaaS) a outras empresas, captou £ 20 milhões numa rodada Série B que avalia a companhia em mais de £ 100 milhões, segundo a Finextra. Com o aporte, o banco está incorporando a emissão de cartões de débito com a marca dos clientes e desenvolve uma estrutura de reservas para quem opera com stablecoins.

A Octagon Partners liderou a rodada. Breega, Nordic Ninja, A+ Ventures e Notion Capital também entraram, ao lado de outros investidores.

De cinco empresas em teste a mais de 80 clientes

O Griffin funciona como banco pleno há dois anos. Em março de 2024, os reguladores britânicos PRA e FCA autorizaram a empresa a deixar a fase de mobilização, período em que um banco recém-licenciado opera com restrições. Na mesma data, o Griffin anunciou US$ 24 milhões (£ 19 milhões) numa rodada liderada por MassMutual Ventures, NordicNinja e Breega.

Pelos números que o banco divulgou agora, a base começou com cinco empresas que testavam os sistemas e hoje passa de 80 companhias. O Griffin atende essas empresas como banco de clearing e como plataforma de embedded banking em white label, em que a conta leva a marca do cliente. Uber, Countingup, Anna Money, Yonder e Prosper estão na carteira.

Somados, os clientes dessas empresas passam de 300 mil, entre pessoas físicas e negócios, e a plataforma processa quase 10 milhões de pagamentos por ano. Em setembro, a receita recorrente estava 3,2 vezes maior que um ano antes.

Griffin · tamanho da operação

De cinco empresas em teste a mais de 80 clientes em dois anos

Números divulgados pelo banco junto com a Série B

Cartões com números do Griffin, banco de BaaS do Reino Unido: mais de 80 empresas clientes, contra cinco no início da operação como banco, há dois anos; mais de 300 mil clientes finais, entre pessoas e empresas; quase 10 milhões de pagamentos processados por ano; e receita recorrente 3,2 vezes maior em 12 meses, segundo dado de setembro.

Métricas informadas pela empresa. Fonte: Griffin, citado pela Finextra (novembro de 2026). Arte: Let’s Money.

Cartões e stablecoins como próxima camada

A frente de cartões vai permitir que as empresas da plataforma lancem débito com marca própria, tanto para consumidores quanto para uso corporativo. A segunda frente, ainda em desenvolvimento, prevê reservas para companhias que atuam com stablecoins e a integração de pagamentos internacionais liquidados on-chain.

“Desde que começamos a operar como banco, há dois anos, construímos a infraestrutura da qual mais de 80 empresas dependem hoje para levar produtos bancários aos seus clientes. Esta rodada nos permite ir além: cartões e stablecoins são a próxima camada natural da nossa infraestrutura”, disse David Jarvis, CEO do Griffin (em tradução livre).

O Griffin não é o único fornecedor do setor a reforçar o caixa. Nos EUA, a Synctera, de BaaS, também fechou rodada e mira o break-even.

O que observar

As duas frentes anunciadas estão em estágios diferentes: a emissão de cartões já está sendo incorporada, enquanto a estrutura para stablecoins segue em desenvolvimento. Vale acompanhar quais empresas da carteira serão as primeiras a lançar cartões com a própria marca, quando o serviço de reservas chega a clientes do mercado de stablecoins e se o ritmo de crescimento da receita recorrente se mantém com os novos produtos.

Fontes: Finextra • Griffin • Let’s Money (Synctera)

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