A Mirai RiskTech, empresa de Madri que vende a bancos um software com IA para gerir risco e balanço, fechou uma rodada de €5 milhões com a gestora espanhola Inveready. Segundo o comunicado de 22 de setembro, o dinheiro vai bancar a expansão para Europa, Reino Unido, Estados Unidos e Oriente Médio.
A rodada da Mirai em números
Item
O que diz o comunicado
Valor
€5 milhões
Investidor
Inveready, gestora espanhola
Série e avaliação
Não informadas
Mercados-alvo
Europa, Reino Unido, EUA e Oriente Médio, além de reforço na Espanha
Produto
Parte do valor vai para a linha de IA Mirai AI
Base declarada
Mais de 30 bancos em 10 países
Comunicado da Mirai RiskTech sobre a rodada. Fonte: Mirai RiskTech
O problema que a Mirai diz resolver
A empresa atua em gestão de ativos e passivos, a sigla ALM do jargão bancário, e em gestão de balanço. Pela descrição da própria Mirai, a plataforma roda sobre um modelo de dados único e junta em um só ambiente o risco de taxa de juros da carteira bancária (IRRBB), a liquidez, os preços de transferência interna de recursos (FTP) e os relatórios exigidos por reguladores.
O diagnóstico por trás do produto é que muitos bancos ainda tocam tesouraria, ALM, risco e finanças em sistemas separados, com métodos que não conversam entre si. Na leitura da empresa, isso atrasa decisões e deixa mais pesados os testes de estresse. “Os bancos historicamente gerenciaram tesouraria, ALM, risco e finanças em sistemas separados, o que torna mais difícil para um diretor financeiro e um diretor de riscos trabalharem com os mesmos números”, disse Olmo Vázquez, CEO e cofundador da Mirai.
Fundada em 2013, a Mirai declara atender mais de 30 bancos em 10 países, com atuação na América do Norte, na América Latina e na região que junta Europa, Oriente Médio e África. A Finextra, que noticiou a captação, descreve a companhia como plataforma de gestão de balanço para bancos movida a IA.
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Onde entra o dinheiro
O comunicado não informa a série da rodada nem a avaliação da empresa. Além da expansão internacional, uma parte do valor vai para a Mirai AI, linha que combina IA generativa e aprendizado profundo. Um dos produtos recalibra modelos comportamentais a partir de anos de dados históricos; o outro é um agente que conduz equipes pela análise do balanço e responde em linguagem natural. “Este investimento nos permite levar essa abordagem a mais instituições no exterior”, afirmou Vázquez.
A Inveready, fundada em 2008 e com origem em venture capital, declara mais de €2,7 bilhões sob gestão, 275 empresas investidas e 72 saídas. “A Mirai combina profundo conhecimento de risco e ALM com uma plataforma de IA que fecha uma lacuna real para bancos que navegam em um ambiente regulatório cada vez mais complexo”, disse Gerardo Redondo, diretor sênior da Inveready.
Software financeiro com IA vem atraindo movimentos parecidos em tesouraria. A Oracle integrou uma fintech e levou IA agêntica a tesourarias: a parceira é a brasileira Quadra Softworks, cuja plataforma cobre tesouraria e ALM de bancos e empresas.
Com €5 milhões, a pergunta é quanto do plano de quatro frentes geográficas o caixa sustenta ao mesmo tempo, e se a entrada em mercados como EUA e Reino Unido virá por clientes diretos ou por parceiros locais. Outra dúvida é o tempo de venda: trocar o sistema que gera relatórios para o regulador é decisão que bancos raramente tomam com pressa.
Vale acompanhar também como reguladores e auditores vão tratar modelos que se recalibram sozinhos dentro de rotinas de risco de juros e liquidez. A rastreabilidade prometida pelos agentes de IA tende a ser o ponto que bancos vão testar antes de colocar essas ferramentas no centro da gestão do balanço.
