A Prometeo, fintech de infraestrutura para movimentação de dinheiro, ampliou a verificação de contas bancárias para mais de 110 países, espalhados por cinco continentes. O pacote, anunciado nesta terça-feira (29), também inclui uma consulta de risco sobre empresas e pessoas que já funciona no Brasil, no Peru, no Equador e no Chile.
As três frentes do pacote da Prometeo
| Frente | O que entrega |
|---|---|
| Cobertura ampliada | Checagem de contas em mais de 110 países e cinco continentes |
| Risk Intelligence | Dados reputacionais e regulatórios a partir de nome legal e Tax ID; hoje no Brasil, Peru, Equador e Chile, em expansão para Argentina, Colômbia, México e EUA |
| Account Verification V2 | Fluxos configuráveis, resposta padronizada, rastreio por requisição, sandbox para sair da V1 e roteamento entre fontes |
Comunicado da Prometeo. Fonte: Prometeo
Da conta válida à contraparte por trás dela
O argumento da empresa é que confirmar a existência da conta deixou de bastar para quem paga fora do próprio país. “Empresas que operam entre fronteiras precisam de mais do que uma checagem de conta básica, de sim ou não”, disse Ximena Aleman, cofundadora e co-CEO da Prometeo, em tradução livre. Segundo ela, o cliente quer saber se a conta é válida, se pertence a quem deveria e se a empresa ou a pessoa do outro lado é alguém com quem vale negociar.
É esse terceiro pedaço que o Risk Intelligence tenta cobrir. A partir do nome legal e do número de identificação fiscal, o serviço devolve dados organizados sobre situação jurídica da empresa, quadro de controle, sanções, alertas regulatórios, notícias negativas e registros societários. A Prometeo o oferece tanto como complemento da verificação de contas quanto como produto separado, voltado a cadastro de clientes e diligência (o chamado KYB, de conhecer o cliente empresarial). A própria empresa ressalva que a ferramenta soma às regras internas de compliance de quem contrata, sem substituí-las.
No lançamento, a consulta de risco cobre quatro mercados sul-americanos, entre eles o Brasil. Argentina, Colômbia, México e Estados Unidos aparecem como próximos destinos, sem data divulgada.
