Entra em operação no mercado financeiro nesta semana a Claint, assessoria credenciada à rede XP idealizada pelos empreendedores Gabriel Cantu e Lucas Bastianik. A empresa se apresenta como a primeira assessoria da rede XP a nascer com inteligência artificial integrada ao modelo de negócio.
A Claint combina tecnologia proprietária, ciência de dados e atendimento humanizado para enfrentar o que considera um dos principais gargalos do setor: o excesso de rotinas burocráticas que consome o tempo dos profissionais e limita o acompanhamento individualizado aos investidores.
Movimento da XP por novos modelos de assessoria
A iniciativa integra o movimento da XP de estimular novos modelos de assessoria apoiados por tecnologia, projeto liderado internamente por Jorge Itagiba e Renato Sarreta, responsáveis por Novos Negócios na rede de assessoria da XP.
“A tecnologia ocupa um papel cada vez mais relevante na estratégia da XP como alavanca de produtividade, qualidade e evolução da experiência do cliente. Iniciativas como a Claint mostram como inovação e relacionamento humano podem caminhar juntos para ampliar a capacidade de atendimento dos assessores”, afirma Guilherme Sant’Anna, Diretor de Distribuição e Segmentos da XP Inc.
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O que é o “assessor aumentado”
O nome Claint vem de client advisor intelligence, nessa ordem: o cliente primeiro, o assessor no centro da relação e a inteligência artificial a serviço de ambos. No modelo de “assessor aumentado”, a orientação ao investidor e a responsabilidade pelas recomendações permanecem sempre com o assessor, apoiado por sua experiência, certificações e conhecimento do perfil de cada cliente.
“A rotina do assessor tradicional ainda é sequestrada por processos operacionais, notas de reunião manuais e preenchimento de CRM, o que cria um gargalo estrutural e impede que muitos investidores recebam a atenção que merecem. Criamos a Claint para inverter essa lógica. […] Nossa missão é tornar 1 milhão de brasileiros milionários até 2040”, afirma Gabriel Cantu, cofundador da Claint.
O assessor aprova, edita ou recusa cada recomendação
Na prática, a camada de tecnologia desenvolvida internamente automatiza o registro e a estruturação do histórico de conversas, atualiza as informações do cliente em tempo real, aprende continuamente sobre os objetivos de vida dele e mantém um acompanhamento ativo da sua carteira de investimentos. O cliente recebe recomendações contextualizadas aos seus objetivos e validadas pelo profissional, que aprova, edita ou recusa cada direcionamento antes que chegue ao cliente.
Claint · rede XP
Como funciona o assessor aumentado
O que a IA faz nos bastidores e onde entra o assessor
IA: registra e estrutura o histórico de conversas
IA: atualiza as informações do cliente em tempo real
IA: acompanha a carteira de investimentos
Assessor: aprova, edita ou recusa cada direcionamento antes que chegue ao cliente
“Nossa arquitetura foi desenhada desde o dia zero para integrar dados proprietários e modelos de linguagem diretamente à esteira de produtividade do assessor. Não se trata de implementar ferramentas genéricas de mercado, mas de construir uma infraestrutura proprietária que gera ganho de escala real sem abrir mão de segurança, governança e precisão nas informações”, afirma Lucas Bastianik, cofundador e CTO da Claint.
Fundadores criaram a Carteira Global em 2019
Em 2019, Cantu e Bastianik criaram juntos a Carteira Global, plataforma de consolidação de investimentos posteriormente adquirida pelo Banco Modal. Gabriel Cantu iniciou sua carreira na própria XP como assessor de investimentos, acumulando passagens pela gestão patrimonial e por startups financeiras. Lucas Bastianik soma mais de 17 anos de experiência em produtos digitais, dados e em arquitetura e desenvolvimento de software.
Com atuação nacional e oferecendo todos os modelos de remuneração vigentes no mercado, a Claint planeja expandir progressivamente sua base de assessores, reforçar a equipe de engenharia e desenvolver novos módulos preditivos voltados à produtividade e ao aprofundamento do relacionamento com o investidor.
O que observar
O modelo interessa a investidores que buscam acompanhamento individualizado e a assessores que gastam parte da rotina com notas de reunião e preenchimento de CRM. Daqui para frente, vale acompanhar o ritmo de expansão da base de assessores, o reforço da equipe de engenharia e a chegada dos novos módulos preditivos, além de outros modelos de assessoria apoiados por tecnologia que surjam no mercado.
